Los mejores brókers para invertir en fondos indexados en España

Hasta hace poco tiempo, la oferta de productos de inversión de los principales bancos de nuestro país se limitaba a sus propios fondos de inversión.

En la mayoría de los casos eran productos de baja calidad y con elevados gastos de gestión, especialmente si los comparábamos con otras alternativas, como los fondos indexados.

Poco a poco han ido aumentando su oferta de fondos pero esta sigue basándose mayoritariamente en la gestión activa.

A diferencia de otros países, como Estados Unidos, la gestión pasiva tiene una corta tradición en España.

La gama de fondos indexados ofrecida por los mejores bancos de nuestro país ha sido muy pequeña y prácticamente inaccesible para los pequeños inversores, con unos requisitos de entrada muy elevados.

Pero de un tiempo a esta parte, algunos brókers han introducido y democratizado la inversión pasiva.

Gestoras como Vanguard, Amundi, Blackrock (iShares) o Pictet son ya una realidad en España, y la generalización de los roboadvisors ha conseguido consolidar los fondos índice como una alternativa a los fondos de gestión activa.

Si quieres saber dónde y cómo invertir en fondos índice, a continuación te explicamos las características y costes de los principales brókers que operan en España.

📌 Nota: Todos los brókers mencionados en este artículo están autorizados y supervisados por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) y adheridos al Fondo de Garantía de las Inversiones (FOGAIN).

Comparativa de brokers de fondos indexados

A continuación te mostramos una comparativa de los principales bancos que permiten invertir en fondos indexados en España. En el siguiente apartado entraremos en más detalle para ampliar la información:

 Logotipo del banco y roboadvisor MyinvestorLogotipo de Openbank, banco del grupo SantanderLogotipo del broker SelfbankLogo del banco de inversión Renta 4ING es un banco que ofrece 3 fondos indexados para sus clientes
GestorasVanguard, Amundi, iSharesAmundi, iShares, PictetAmundi, Pictet, iSharesVanguard, Amundi, iShares, PictetING
Comisiones mínimas0,08%0,13%0,30%0,10%0,99%
Comisión de custodia---0,19% en fondos Amundi-
Mínimos habituales<1€<1€1.000€200€
(100.000€ Vanguard)
<1€
Alta 100% online𐄂𐄂
OpiniónAunque su plataforma podría ser más completa, se posiciona como el mejor broker para invertir en fondos indexados por su amplia oferta y mínimos bajos.Consideramos que es la segunda mejor opción, le faltaría ofrecer Vanguard para estar al nivel de Myinvestor, aunque su experiencia de usuario es superior.Se trata de otra opción interesante, aunque sus mínimos elevados alejan a muchos inversores que están empezando.Su plataforma es muy completa (incluso demasiado para los principiantes), pero se ha quedado atrás al cobrar una comisión adicional en fondos indexados de Amundi.Ofrece fondos indexados propios con comisiones más elevadas que el resto. Es una opción cómoda para sus clientes pero poco óptima.
Web oficial

Los mejores brókers de fondos indexados en España

Los inversores que apostamos por la gestión pasiva cada vez tenemos una mayor y mejor oferta para invertir en fondos indexados. Vamos a verlo.

A continuación vamos a analizar las mejores comercializadoras de fondos indexados en España.

Fondos indexados de Myinvestor

Logo de MyInvestor

Myinvestor es el banco de inversiones digital de Andbank España y desde principios de 2020 ofrece fondos indexados sin comisiones extra y con mínimos muy bajos.

Más concretamente, ofrece fondos de gestores de inversión pasiva de gran prestigio:

  • Vanguard
  • Amundi
  • Blackrock (iShares)
  • Otros: Bankia, BBVA

Para invertir en sus fondos índice basta con visitar su sección de «Fondos indexados»:

Oferta de fondos indexados en Myinvestor

Así pues, se puede invertir de cualquier de los más de 60 fondos indexados que ofrecen. Además, se pueden hacer aportaciones con mínimos inferiores a 1€.

De esta manera, cualquier persona puede construir una cartera diversificada cartera con fondos índice. Cabe mencionar que su plataforma aún se encuentra en una fase temprana por lo que no ofrece tantas funcionalidades como otros bancos más avanzados. De hecho, es la principal queja de sus clientes.

Además, desde Myinvestor ya han comunicado que ellos no ganan nada con los clientes que solo contraten fondos índices, por lo que su modelo de negocio se sustenta en poder hacer venta cruzada con otros productos financieros (hipotecas, tarjetas, préstamos, fondos de gestión activa…).

De todos modos, desde Hola inversión consideramos que ahora mismo es el mejor banco para invertir en fondos indexados gracias a su gran oferta, bajos mínimos y alta 100% online.

Puedes acceder a su web oficial desde el siguiente botón. También puedes leer nuestro análisis y opinión desde enlace inferior.

Leer opiniones de MyInvestor


Fondos indexados de Openbank

Logotipo de Openbank, banco del grupo Santander

En su afán por mejorar su cartera de servicios y fondos de inversión, Openbank ha incorporado los fondos indexados de las gestoras Amundi e iShares para todos los amantes de la gestión pasiva.

Su oferta no es tan amplia como la de Myinvestor (carece de fondos Vanguard), pero también ofrece fondos índice sin comisiones adicionales y con mínimos por debajo de 1€.

Ahora mismo ofrece más de 20 fondos diferentes para elegir, lo que es más que suficiente para las carteras más comunes. Para encontrarlos basta con ir al buscador de fondos e introducir «Amundi Index» o «iShares».

Algunos ejemplos:

Recopilación de fondos indexados en Openbank

Fondos indexados de Self Bank

Logotipo del broker Selfbank

SelfBank es un banco en línea español propiedad de Boursorama, la filial digital de Société Générale.

Estamos ante una de las pocas entidades que ofrece fondos de gestión pasiva siendo al mismo tiempo un banco tradicional, de modo que se puede simplificar la operativa diaria si utilizamos sus servicios.

No dispone de fondos Vanguard, pero sí de fondos de Amundi y Pictet, además de algunos fondos de Fidelity. Operando con las dos primeras gestoras, no tendrás que pagar comisiones de custodia.

Uno de los mayores inconvenientes de SelfBank es que el mínimo necesario para operar es más elevado que en los dos brókers anteriores y, además, la oferta de fondos disponible es menos extensa.

Ese mínimo para entrar, que suele estar en torno a los 1.000 euros, es similar al mínimo de algunos roboadvisors como Finizens o InbestMe, que ofrecen carteras automatizadas.

El TER de los fondos Amundi y Pictet son similares al de los dos brókers anteriores.

Página web de Selfbank

Fondos indexados de Renta 4

El broker renta 4 banco ofrece una amplia variedad de fondos indexados

Renta 4 (R4) es una entidad española con sede en Madrid. En la actualidad cuenta con 57 oficinas repartidas por todo el territorio español, donde podemos dirigirnos para consultar dudas.

A través de Renta 4 podremos invertir en una gama bastante amplia de fondos de Vanguard (aunque con un límite de entrada muy alto, de 100.000 €), Pictet, iShares y Amundi, las principales gestoras con fondos cumplen con todos los requisitos que necesita un inversor indexado.

Los gastos totales de estos fondos (los TER) oscilan entre el 0,20% de algunos fondos Vanguard y el 0,75-0,80% de los fondos Pictet.

Los fondos que no pagan retrocesiones a las entidades comercializadoras (por ejemplo, los fondos Vanguard y algún fondo de las otras gestoras de fondos índice), añaden una comisión de custodia adicional del 0,19% en fondos Amundi, algo que echa para atrás a muchos inversores.

A nivel de operativa, la plataforma es muy completa e intuitiva. Permite realizar búsquedas avanzadas, operaciones periódicas, reutilizar órdenes pasadas y operar desde el móvil con su app, entre otras muchas opciones.

Página web de Renta 4

Fondos indexados de ING

ING es un banco que ofrece 3 fondos indexados para sus clientes

ING es un banco holandés con presencia global que comenzó a operar en España en 1999 con su famosa Cuenta NARANJA.

Y si bien es conocido por ser un banco que no cobra comisiones en la mayoría de sus productos, lo cierto es que los fondos indexados que comercializa son bastante más caros que los de la competencia, a pesar de que no cobra comisiones de custodia.

Todos ellos están gestionados entre Amundi e ING, pero su variedad es bastante más reducida que en los brókers anteriores. Ofrecen únicamente fondos indexados referenciados al IBEX 35, al Eurostoxx 50 y al S&P 500.

No obstante, es una buena opción si queremos mantener la máxima vinculación posible junto con el resto de nuestros productos y servicios bancarios (cuenta nómina, préstamos personales, hipotecas, planes de pensiones, etc).


Una opción más simple: Robo Advisors

Existe una alternativa a los brókers cada vez más popular, especialmente para aquellos que no tienen conocimientos suficientes o, directamente, prefieren simplificar la inversión:

Los gestores automatizados de inversiones, también conocidos como roboadvisors.

Su principal ventaja es que son capaces de construir una cartera bien diversificada y rebalanceada de forma automática, para que tú no tengas que mover un dedo.

Además, son más baratas que las que ofrecen las entidades tradicionales y son independientes, de manera que no hay conflicto de intereses con las gestoras por las retrocesiones.

Sin embargo, estos gestores automatizados no están pensados para personas que quieran construir la cartera a su gusto.

Las opciones se limitan a elegir (de forma indirecta) el riesgo que queremos asumir, y el roboadvisor hace el asset allocation que mejor encaja con nuestro perfil.

El coste de estos roboadvisors es más elevado que si se utiliza alguno de los brokers comentados, con excepción de ING, que es más caro.

Los gestores automatizados más populares en España son los siguientes:

Robo Advisor Tipo de activo Mínimo Costes máximos Nuestro análisis
Indexa Capital Fondos de inversión indexados 3.000 € 0,64% Más sobre Indexa Capital
Finizens Fondos de inversión indexados 1.000 € 0,65% Más sobre Finizens
inbestMe Fondos de inversión indexados o ETFs 1.000 € 0,74% Más sobre inbest Me
Finanbest Fondos de inversión indexados y de gestión activa 3.000 € 0,78% Más sobre Finanbest
Popcoin Fondos de inversión indexados 1.000 € 0,62% Más sobre Popcoin

Si necesitas más información puedes acceder a nuestra comparativa de robo-advisors.


Qué Bróker de fondos indexados elegir

A priori, la opción más razonable para gestionar nosotros mismos la cartera es elegir entre Myinvestor o Openbank, ya que tienen una buena oferta de fondos y nos permiten invertir desde importes muy bajos.

En todos ellos encontraremos los fondos que necesitamos, aunque ninguna de las dos es perfecta.

En cualquier caso, al operar a largo plazo hay que estar atentos a los posibles cambios legislativos y a las condiciones de nuestro bróker.

Si no tienes ganas de complicarte la vida, prefieres invertir de forma automatizada y con la garantía de un gestor independiente, tu mejor opción son los robo advisors.

Fuentes:
Openbank
Myinvestor
BNP Paribas
Renta 4
Selfbank
ING
Buscador de fondos indexados
Gestión Pasiva

Guillem Roig

Guillem Roig

Guillem es un apasionado de las finanzas personales y la inversión, además de estar certificado como asesor financiero europeo (EFPA) con el nº 32643. Su búsqueda por encontrar productos financieros transparentes y con bajas comisiones le ha llevado a especializarse en inversión indexada, roboadvisors y crowdlending. Aparte de escribir en Hola inversión ha trabajado como analista de negocio en una empresa cotizada en la Bolsa de Nueva York que forma parte del S&P 500.

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