Social Trading: Plataformas y opiniones

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El Social Trading lleva algún que otro tiempo de moda. Se basa en plataformas para hacer trading pero que, además, mezclan el componente de ser una red social. 

Ahora bien, ¿son recomendables estas plataformas? Hoy, hablamos de ello.

📌 ¿Qué es exactamente el Social Trading?

El Social Trading, como su nombre indica, es la conjunción del trading y el social media o las redes sociales

Una plataforma de Social Trading permite operar con CFDs sobre diferentes tipos de activos y, además, permite algún grado de interacción entre los diferentes usuarios de la plataforma. 

Sobre qué grado de interacción puede darse en las plataformas de este tipo hablamos en el siguiente apartado. De momento, basta con saber que lo que caracteriza a estas plataformas es esa interacción, en contraposición a otras plataformas de trading, que carecen de ella.

Como puedes imaginar, la forma que tiene el Social Trading de venderse es decir que son una fórmula que permite que los traders con menos conocimientos puedan participar en una comunidad experimentada con el objetivo de mejorar sus conocimientos a través de compartir técnicas y estrategias, análisis y diferentes debates.

En la práctica, esto no es tan bonito como lo pintan, pero sí es cierto que, a cierto nivel, ocurre. 

Por tanto, a modo de resumen, se podría decir que el Social Trading es una comunidad de usuarios dedicada a un tema específico, el trading, y que, además, cuenta con una plataforma donde se puede operar a través de CFDs con algún tipo de conexión entre los usuarios (si lo desean, no es obligatorio).

Sin embargo, a nuestro juicio, a pesar de que se presenta como una opción muy interesante (y, a nivel de negocio y de idea, lo es), lo cierto es que tiene serios problemas

De ellos hablaremos más abajo, en este mismo artículo. De momento, aún quedan un par de cosas por explicar.

🧐 Diferencias entre Mirror Trading, Copy Trading y Social Trading

Dentro del Social Trading hay tres términos que tienden a confundirse. Por ello, conviene que nos detengamos un momento a hablar de ellos. 

Estos términos son Mirror Trading, Copy Trading y Social Trading. Aquí tienes sus características:

1️⃣ Mirror Trading: El Mirror Trading, también conocido como Trading Espejo, consiste en replicar una estrategia que un trader ha programado y que está alojada en los servidores de la plataforma de trading, de forma que los usuarios que lo deseen pueden ejecutarla tal y como lo hizo el trader. De ahí el nombre. 

2️⃣ Copy Trading: Esta es una versión refinada del Mirror Trading. Lo que se hace en este caso es que el trader en cuestión se conecta al servidor, de forma que éste registra todas y cada una de sus operaciones. Así, una tercera persona, si lo desea, puede replicar no solo una estrategia que el trader ha programado, sino todas y cada una de sus operaciones.

3️⃣ Social Trading: Por último, está el Social Trading, que es la evolución de los dos métodos anteriores. En esencia, es lo mismo que el Copy Trading, con la diferencia de que todos los participantes pueden ser traders que ser copiados y, además, permite diferentes tipos de interacción, como compartir información, hacer consultas, etc. Es decir, se añade el elemento de red social, que en los dos casos anteriores no existía.

Como ves, el Social Trading es el resultado final de un progreso en el campo de la copia de operaciones que ha llevado muchos años

Sin embargo, esto no significa que el resultado sea bueno para que el particular gane dinero. Eso lo veremos en los siguientes apartados.

🖥️ ¿Qué plataformas de Social Trading existen?

A continuación, te indicamos cuáles son las plataformas de Social Trading más conocidas. Eso sí, antes de registrarte en una de ellas, termina de leer este artículo.

Recuerda que no es oro todo lo que reluce

Estas son las plataformas de Social Trading más utilizadas:

  • eToro: eToro es la plataforma de Social Trading más conocida, además de la más antigua. Desde 2007 está funcionando y tiene más de 4 millones y medio de usuarios en más de 140 países. Además de ser una plataforma de Social Trading, también cuenta con servicios como bróker de CFDs.
  • ZuluTrade: ZuluTrade también nació en 2007 y tiene más de 60.000 usuarios (bastante por detrás de eToro, como ves). ZuluTrade no incluye un servicio de bróker, por lo que habrá que conectarse a través de alguno de los 12 brókers que soporta, entre los que encontramos brókers de CFDs y opciones binarias.
  • Ayondo: Por último, está Ayundo, que es una plataforma de Social Trading con bróker integrado. Es una plataforma bastante más parecida al Copy Trading que al Social Trading, puesto que el componente de red social está bastante limitado. Sin embargo, las estadísticas que ofrece para cada perfil tienen mucha profundidad.

Por supuesto, existen otras plataformas de Social Trading, sin embargo, estas son las más conocidas y utilizadas actualmente en todo el mundo.

❌ El problema de operar con CFDs

Empecemos a hablar de los problemas de operar con CFDs, que no son pocos. 

Los CFDs son Contratos por Diferencias y, a diferencia de lo que sucede con la mayoría de los instrumentos financieros comunes, cuando operamos con ellos no estamos comprando ni vendiendo el activo en sí.

Lo que estamos haciendo es abrir un contrato por diferencias con otra persona (cuando no, directamente, el propio bróker) sobre un activo subyacente. Este contrato por diferencias puede ser para abrir una posición larga o corta en el mismo producto. En cualquiera de los dos casos, la otra parte tendrá la posición opuesta.

Es decir, si tú abres un contrato por diferencias con una posición larga para un activo subyacente (digamos, el Brent), la otra persona tendrá un contrato por diferencias contra ti con una posición corta.

Si el precio del Brent sube, tú ganarás y la otra parte perderá. Si el precio del Brent baja, tú perderás y la otra parte perderá. Pero ninguno de los dos habrá poseído en ningún momento el Brent. 

Y lo mismo sucede con el oro, las acciones, los índices o cualquier otro activo.

Supongo que, a estas alturas, ya te habrás dado cuenta de algo: los CFDs no se diferencian en nada de las apuestas. 

De hecho, la mayor parte de brókers de CFDs pertenecen a holdings empresariales que se dedican tanto a ese negocio como al de las casas de apuestas y casinos.

Eso ya debería hacernos sospechar.

Pero los CFDs tienen otros problemas. Son los siguientes:

  • Alto apalancamiento: Primero, los CFDs operan con un alto apalancamiento, que puede oscilar entre 1:2 y 1:20 dependiendo del activo para los inversores minoristas. Esto suele presentarse como una ventaja, pero lo cierto es que, si te equivocas en una de esas apuestas, tu dinero se evaporará 20 veces más rápido.
  • Ponerse corto es un riesgo: Los mercados tienden a subir, porque las economías tienden a crecer. Es por ello que, cuando invertimos a largo plazo e indexados globalmente, una caída de la Bolsa nos da igual, porque, a largo plazo, se recuperará. Sin embargo, cuando nos ponemos cortos, vamos contra la tendencia natural del mercado, y eso conduce a que las pérdidas sean potencialmente infinitas.
  • Apuestas contra la banca: Como hemos dicho, en ocasiones, quien está al otro lado de un contrato por diferencias no es otra persona, sino el propio bróker, que debe aportar liquidez. Por supuesto, es ilegal que hagan trampas, pero… ¿Por qué arriesgarse?

Como puedes ver, los CFDs no son un instrumento demasiado positivo para el pequeño inversor. Lo que se suele vender como aspectos positivos son, en realidad, aspectos muy negativos. 

De hecho, por eso la regulación los limitó enormemente (anteriormente, podías apalancarte hasta una relación de 1:300, por ejemplo).

🎲 Doble adicción: Trading y redes sociales

Pero nos hemos guardado un problema de los CFDs (y del trading en general), y es un problema que se amplifica al mezclarlo con redes sociales. Y es el problema de las adicciones.

Ya hemos comentado que los holdings que tienen brókers de CFDs también tienen negocios de casinos y apuestas. Todas esas empresas se dedican a lo mismo: a explotar las adicciones al juego, más o menos fuertes, de sus clientes.

Social Trading: trading y redes sociales, doble adicción

Y es que las aplicaciones y las plataformas de trading están especialmente pensadas para hacer adictos a los traders, y, para ello, utilizan diferentes reclamos: Los colores, las noticias, los avisos… 

Todo está pensado para estimular tu mente y que estés permanentemente atento a la plataforma, con la necesidad de operar.

Y, por supuesto, cuanto más operas, más aumenta el riesgo de perder.

Pero es que, además, las redes sociales también tienen este efecto adictivo. Esto es algo que está muy estudiado y, de hecho, redes como Twitter o Facebook contratan a expertos en psicología y antiguos trabajadores de casinos para tratar de hacer más adictivas sus plataformas.

Así que, cuando hablamos de Social Trading, hablamos de un formato de especulación que es adictivo a dos niveles distintos. Y esto es muy perjudicial, porque, como decíamos, cuantas más operaciones se realizan, más probable es perder dinero.

¿Y qué pasa cuando la cuenta llega a cero?

¿Qué hace un alcohólico cuando se queda sin alcohol? ¿Dejar de beber? ¡No! Comprar más alcohol. 

Y eso hace el adicto al trading: Ingresar más dinero.

Así que hay que tener mucho cuidado.

🔍 La verdad sobre Copy Trader y funciones para copiar a otros traders

Hay un último tema sobre el que merece hacer un comentario, y es que las plataformas de Social Trading suelen vender sus opciones de Copy Trading como lo mejor del mundo. 

Pero la verdad es que no funcionan.

Y no funcionan por una sencilla razón: la gente que copia a otros especuladores no dispone del capital que tiene el especulador. Así que, para cuando el especulador está ganando dinero, el que le ha copiado puede haber perdido todo su dinero.

Es el burning point del que habla Nassim Taleb.

Social Trading, burning point, Nassim Taleb

Sí, quizá con una cantidad infinita de dinero (o la misma que el especulador) podrías obtener sus mismos resultados, pero es que no tienes esa cantidad de dinero. De hecho, ni siquiera sabes cuánto dinero tiene él.

Quizá él está operando con 5 millones de euros y tú con 200. ¿No ves que es imposible obtener los mismos resultados?

Te pongo un ejemplo: Imagina que el especulador se pone largo del SP500 en 3.500 puntos. Y empieza a caer. Entonces vuelve a comprar en 3.495, en 3.490, en 3.485, en 3.480… Y así hasta 3.400. Momento en el que empieza a repuntar y acaba alcanzando los 3510 puntos. 

Y tú has estado copiando sus operaciones automáticamente. ¿Sabes cuál es la diferencia? Que cuando él llega a 3.400€ todavía tiene dinero en la cuenta para mantener abiertas tus posiciones, pero tú te quedaste sin dinero cuando cayó a 3.490 puntos, así que el bróker cerró tus posiciones.

Es por ello que copiar a otros especuladores es estéril, porque no sabes cuál es su situación.

👎 Opiniones de usuarios de Social Trading

Las opiniones sobre el Social Trading, en general, son negativas.

Todo el mundo entra ilusionado, pero todo el mundo acaba saliendo escaldado. Y es normal, porque, como los propios brókers de CFDs se encargan de hacer saber, más del 85% de los inversores particulares que operan con CFDs acaban perdiendo dinero.

Por eso Internet está plagado de opiniones negativas sobre este tipo de sistemas.

➡️ Nuestra opinión sobre el Social Trading

Nuestra opinión es clara: no deberías meter ni un solo euro en una de estas plataformas, porque lo tienes todo en contra

Lo más probable es que pierdas dinero y, además, acabes sintiendo una adicción que te llevará a perder cada vez más dinero.

🏆 Alternativas al trading: Inversiones reales y sostenibles

Las alternativas al trading son las inversiones reales, sostenibles y, sí, aburridas. Por ejemplo, con fondos indexados

No vas a recibir esas descargas de dopamina en tu cerebro, pero verás aumentar poco a poco tu capital, a un ritmo más o menos constante de alrededor del 5% anual.

¿Suena poco atractivo? Quizá. Pero es la única forma al alcance del inversor minorista de ganar dinero de forma sostenida en los mercados financieros.

Como puedes ver, el Social Trading está de moda, pero no por ello debemos utilizarlo. Si lo hacemos, no tardaremos mucho en descubrir que es una magnífica forma de perder dinero… 

¡Incluso aunque nos vendan que podemos replicar a algunos de los mejores traders de la plataforma!

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Esta es la pregunta del millón para muchos lectores de Hola inversión.

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Aurelio Jiménez, Economista

Aurelio Jiménez es Economista, lleva más de una década como profesor de Economía, además de ser copywritter especializado en temas financieros. En su larga trayectoria como economista y divulgador financiero ha escrito para entidades como BBVA, Rankia y El Blog Salmón, entre muchas otras. En total ha escrito más de 3.000 artículos, la mayoría sobre temas de economía, ahorro e inversión. Linkedin

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